Banken profitieren, Anleger auch: Die besten Fonds und ETFs für den Finanzsektor

Investmentbanking treibt die Gewinne von US-Banken (Foto: Freepik, f11photo)

Die US-Großbanken Morgan Stanley und Bank of America melden glänzende Geschäftszahlen und erzielen dank des wieder erstarkten Investmentbankings hohe Gewinne. Auch andere Finanzriesen wie Goldman Sachs, JPMorgan Chase und Blackrock sind erfolgreich. Anleger können von dieser Entwicklung profitieren, indem sie in Fonds und ETFs mit Schwerpunkt auf den Finanzsektor investieren.

US-Banken glänzen: Investmentbanking treibt Gewinne

Morgan Stanley und die Bank of America (BofA) glänzen mit beeindruckenden Gewinnsteigerungen. Die BofA konnte ihren Nettogewinn im 4. Quartal auf 6,7 Milliarden Dollar mehr als verdoppeln, Morgan Stanley verzeichnete einen Sprung von 1,5 auf 3,7 Milliarden Dollar. Der Hauptgrund: das wiederbelebte Geschäft mit Übernahmen und Fusionen.

„Alle Ertragsquellen sind gewachsen, und wir haben ein überdurchschnittliches Wachstum bei Einlagen und Krediten verzeichnet“, zeigte sich BofA-Chef Brian Moynihan optimistisch. Auch der Zinsüberschuss stieg dank Zinsdifferenzen auf 14,4 Milliarden Dollar. Ein ähnliches Bild zeigte sich bei Morgan Stanley. Die Erträge im Investmentbanking kletterten um 25 Prozent auf 1,64 Milliarden Dollar und auch die Vermögensverwaltung legte kräftig zu.

Banken profitieren von steigenden Zinsen – aber wie lange noch?

Ein wesentlicher Treiber für den Aufschwung im Finanzsektor waren die Zinserhöhungen der Zentralbanken in den vergangenen Jahren. Diese bescherten den Banken höhere Zinsmargen, was die Eigenkapitalrenditen laut UBS von 8 auf 14 Prozent steigen ließ. Die jüngsten Zinssenkungen könnten diesen Trend jedoch bremsen. Dennoch bleiben die Experten optimistisch: UBS-Analysten trauen Bankaktien bis 2025 eine Gesamtrendite von 25 Prozent zu – ein deutlicher Vorsprung gegenüber dem Gesamtmarkt, der auf 5 Prozent geschätzt wird.

Ein weiterer Faktor, der den Aufschwung des Finanzsektors begünstigt, ist die fortschreitende Digitalisierung. Unternehmen können durch innovative Technologien ihre Wertschöpfung optimieren und neue Geschäftsmodelle entwickeln.

Die besten ETF und Fonds für den Finanzsektor

• Algebris Financial Equity Fonds: Solide Performance und globale Diversifikation
• Xtrackers MSCI World Financials ETF: Global aufgestellt und günstig
• Blackrock World Financials Fund: Auf den Spuren der Finanzgiganten
• Polar Capital Global Insurance: Spezialisiert auf Versicherungsaktien

Fazit: Der Finanzsektor bleibt spannend 

Die jüngsten Erfolge der Banken zeigen, dass der Finanzsektor trotz der wirtschaftlichen Herausforderungen ein solides Potenzial bietet. Fonds wie der Algebris Financial Equity oder spezialisierte ETFs sind ideale Instrumente, um an dieser Entwicklung zu partizipieren.

Allerdings sollten Anleger die Risiken nicht unterschätzen. Zinssenkungen und mögliche regulatorische Änderungen könnten die Dynamik bremsen. Wer investiert, sollte auf Diversifikation setzen und den Finanzsektor als Beimischung in einem breiter diversifizierten Portfolio nutzen.

Disclaimer:
Keine Anlageberatung. Kein Aufruf zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.

Der Beitrag Banken profitieren, Anleger auch: Die besten Fonds und ETFs für den Finanzsektor erschien zuerst auf ftd.de.